«ј“¬≈–ƒ∆≈Ќќ

√оловою правл≥нн¤ 

в≥д « ------------------------- р.

-----------------

 

 

       ѕ–ј¬»Ћј

ѕ–ќ¬≈ƒ≈ЌЌя ‘≤ЌјЌ—ќ¬ќ√ќ ћќЌ≤“ќ–»Ќ√”

 

 

1. «ј√јЋ№Ќ≤ ѕќЋќ∆≈ЌЌя

 

ѕравила проведенн¤ внутр≥шнього ф≥нансового мон≥торингу кредитною сп≥лкою та њњ в≥докремленими п≥дрозд≥лами (дал≥ – ѕравила) розроблен≥ на виконанн¤ вимог статт≥ 5 «акону ”крањни „ѕро запоб≥ганн¤ та протид≥ю легал≥зац≥њ (в≥дмиванню) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом” (дал≥ – «акон) та з урахуванн¤м вимог нормативних акт≥в з питань запоб≥ганн¤ та протид≥њ легал≥зац≥њ (в≥дмиванню) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом, ≥ ф≥нансуванн¤ тероризму.

ѕравила ¤вл¤ють собою внутр≥шн≥й документ кредитноњ сп≥лки, ¤кий визначаЇ пор¤док та умови проведенн¤ заход≥в, спр¤мованих на запоб≥ганн¤ та протид≥ю використанню кредитноњ сп≥лки дл¤ легал≥зац≥њ (в≥дмиванню) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом, ≥ ф≥нансуванн¤ тероризму.

ѕравила внутр≥шнього ф≥нансового мон≥торингу кредитноњ  сп≥лки Ї документом з обмеженим доступом, вони не можуть виноситис¤ з оф≥су сп≥лки ≥ можуть  використовуватись лише роб≥тниками сп≥лки та членами виборних орган≥в сп≥лки.

ѕравила проведенн¤ внутр≥шнього ф≥нансового мон≥торингу м≥ст¤ть:

Ø       опис орган≥зац≥њ системи внутр≥шнього ф≥нансового мон≥торингу кредитноњ сп≥лки;

Ø       основн≥ засади д≥¤льност≥ кредитноњ сп≥лки та њњ в≥докремлених  п≥дрозд≥л≥в з питань проведенн¤ ф≥нансового мон≥торингу;

Ø       вимоги до квал≥ф≥кац≥њ в≥дпов≥дального прац≥вника кредитноњ сп≥лки (в≥докремлених п≥дрозд≥л≥в);

Ø      

 Ø       пор¤док ≥дентиф≥кац≥њ ос≥б, ¤к≥ зд≥йснюють ф≥нансов≥ операц≥њ, що п≥дл¤гають ф≥нансовому мон≥торингу, в≥дпов≥дно до «акону;

Ø     

 

Ø       пор¤док ви¤вленн¤ ф≥нансових операц≥й, що п≥дл¤гають ф≥нансовому мон≥торингу та ¤к≥ можуть бути пов'¤зан≥, мати в≥дношенн¤ або призначатис¤ дл¤ ф≥нансуванн¤ тероризму;

Ø    

  

Ø       пор¤док зупиненн¤ проведенн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ, ¤кщо њњ учасником або вигодоодержувачем за нею Ї особа, ¤ку включено до перел≥ку ос≥б, пов'¤заних ≥з зд≥йсненн¤м терористичноњ д≥¤льност≥;

Ø       пор¤док в≥дмови в≥д забезпеченн¤ зд≥йсненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ у раз≥ встановленн¤, що

Ø       пор¤док п≥дготовки та поданн¤ в≥дпов≥дальному прац≥внику кредитноњ сп≥лки ≥нформац≥њ, необх≥дноњ дл¤ прийн¤тт¤ ним р≥шенн¤ про ≥нформуванн¤, в≥дпов≥дно до законодавства, ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни та правоохоронних орган≥в;

Ø      

Ø       вимоги до забезпеченн¤ конф≥денц≥йност≥ ≥нформац≥њ щодо ф≥нансових операц≥й, ¤к≥ п≥дл¤гають ф≥нансовому мон≥торингу та/або можуть бути пов'¤зан≥, мати в≥дношенн¤ чи призначатис¤ дл¤ ф≥нансуванн¤ тероризму;

Ø       пор¤док ознайомленн¤ прац≥вник≥в з внутр≥шн≥ми документами кредитноњ сп≥лки (в≥докремлених п≥дрозд≥л≥в) з питань внутр≥шнього ф≥нансового мон≥торингу;

Ø       пор¤док орган≥зац≥њ та проведенн¤ осв≥тн≥х та практичних заход≥в дл¤ прац≥вник≥в кредитноњ сп≥лки (в≥докремлених п≥дрозд≥л≥в);

Ø       пор¤док ≥нформуванн¤ √олови правл≥нн¤ кредитноњ сп≥лки про ви¤влен≥ ф≥нансов≥ операц≥њ, що п≥дл¤гають ф≥нансовому мон≥торингу, та заходи, ¤к≥ були вжит≥, щодо реал≥зац≥њ норм законодавства у сфер≥ запоб≥ганн¤ та протид≥њ легал≥зац≥њ (в≥дмиванню) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом.

ќсновними принципами розробки ѕравил внутр≥шнього ф≥нансового мон≥торингу Ї:

·          безпосередн¤ участь кожного прац≥вника кредитноњ сп≥лки (в≥докремлених п≥дрозд≥л≥в), в межах њх компетенц≥њ, у ви¤вленн≥ ф≥нансових операц≥й, ¤к≥ можуть бути пов’¤зан≥ з легал≥зац≥Їю (в≥дмиванн¤м) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом, або ф≥нансуванн¤м тероризму;

·         

·         

·          запоб≥ганн¤ залученню прац≥вник≥в кредитноњ сп≥лки та њњ в≥докремлених п≥дрозд≥л≥в до легал≥зац≥њ (в≥дмиванн¤) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом.

 

2. ќ–√јЌ≤«ј÷≤…Ќ≈ «јЅ≈«ѕ≈„≈ЌЌя —»—“≈ћ»

¬Ќ”“–≤ЎЌ№ќ√ќ ‘≤ЌјЌ—ќ¬ќ√ќ ћќЌ≤“ќ–»Ќ√”

 

¬нутр≥шн≥й ф≥нансовий мон≥торинг – д≥¤льн≥сть кредитноњ сп≥лки по ви¤вленню, в≥дпов≥дно до «акону, ф≥нансових операц≥й, що п≥дл¤гають  ф≥нансовому мон≥торингу, та ≥нших ф≥нансових операц≥й, що можуть бути пов'¤зан≥ з легал≥зац≥Їю (в≥дмиванн¤м) доход≥в та ф≥нансуванн¤м тероризму.

¬≥дпов≥дальним за орган≥зац≥ю виконанн¤ вимог законодавства ”крањни з питань запоб≥ганн¤ легал≥зац≥њ (в≥дмиванню) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом, та орган≥зац≥ю внутр≥шньоњ системи запоб≥ганн¤ легал≥зац≥њ (в≥дмиванню) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом, Ї √олова правл≥нн¤ кредитноњ сп≥лки.

√олова правл≥нн¤ кредитноњ сп≥лки наказом призначаЇ (зв≥льн¤Ї) в≥дпов≥дального прац≥вника, а також затверджуЇ його ѕосадову ≥нструкц≥ю.

” в≥докремлених п≥дрозд≥лах кредитноњ сп≥лки, за поданн¤м кер≥вника в≥докремленого п≥дрозд≥лу та за погодженн¤м з в≥дпов≥дальним прац≥вником кредитноњ сп≥лки, призначаЇтьс¤ в≥дпов≥дальний прац≥вник в≥докремленого п≥дрозд≥лу. ¬≥дпов≥дальний прац≥вник в≥докремленого п≥дрозд≥лу п≥дзв≥тний т≥льки √олов≥ правл≥нн¤ кредитноњ сп≥лки.

” раз≥ недоц≥льност≥ введенн¤ окремоњ посади в≥дпов≥дального прац≥вника у в≥докремленому п≥дрозд≥л≥, в≥дпов≥дальним за проведенн¤ ф≥нансового мон≥торингу призначаЇтьс¤ кер≥вник в≥докремленого п≥дрозд≥лу кредитноњ сп≥лки.

Ќа момент зд≥йсненн¤ першоњ ф≥нансовоњ операц≥њ у новостворен≥й кредитн≥й сп≥лц≥ (в≥докремленому п≥дрозд≥л≥) маЇ бути призначено в≥дпов≥дального прац≥вника.

 редитна сп≥лка пов≥домл¤Ї ƒержф≥нмон≥торинг ”крањни про призначенн¤ або зв≥льненн¤ в≥дпов≥дального прац≥вника (або особи, що тимчасово виконуЇ його обов'¤зки) кредитноњ сп≥лки (в≥докремлених п≥дрозд≥л≥в) прот¤гом трьох робочих дн≥в з моменту його/њх призначенн¤ (зв≥льненн¤).

‘ормою пов≥домленн¤ про призначенн¤/зв≥льненн¤ в≥дпов≥дального прац≥вника (або особи, що тимчасово виконуЇ його обов'¤зки) Ї „ артка реЇстрац≥њ суб'Їкта первинного ф≥нансового мон≥торингу (в≥докремленого п≥дрозд≥лу) та в≥дпов≥дальних ос≥б” (дал≥ –  артка реЇстрац≥њ) – дл¤ поданн¤ ≥нформац≥њ на паперових нос≥¤х, затверджена -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- в електронному вигл¤д≥ суб'Їктами первинного ф≥нансового мон≥торингу, ¤к≥ не Ї банками”.

ѕрим≥рник  артки реЇстрац≥њ з в≥домост¤ми про призначенн¤/зв≥льненн¤ в≥дпов≥дального прац≥вника (або особи, що тимчасово виконуЇ його обов'¤зки) маЇ збер≥гатис¤ разом з пов≥домленн¤м про результати њњ обробки (форма є 3-‘ћ) прот¤гом п'¤ти рок≥в з дати над≥сланн¤  артки реЇстрац≥њ до ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни.

” раз≥ зм≥ни рекв≥зит≥в кредитноњ сп≥лки або њњ в≥докремлених п≥дрозд≥л≥в, що зазначен≥ у  артц≥ реЇстрац≥њ, кредитна сп≥лка направл¤Ї до ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни ≥нформац≥ю про так≥ зм≥ни прот¤гом трьох робочих дн≥в з дати њх настанн¤.

¬≥дпов≥дальний прац≥вник кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу) Ї незалежним у своњй д≥¤льност≥ ≥ п≥дзв≥тний т≥льки √олов≥ правл≥нн¤ кредитноњ сп≥лки.

 оординац≥¤ д≥¤льност≥ з проведенн¤ кредитною сп≥лкою (в≥докремленими п≥дрозд≥лами) заход≥в з ф≥нансового мон≥торингу покладаЇтьс¤ на в≥дпов≥дального прац≥вника кредитноњ сп≥лки.

Ќа час в≥дсутност≥ в≥дпов≥дального прац≥вника кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу), або неможливост≥ виконанн¤ покладених на нього обов'¤зк≥в (в≥дпустка, хвороба, в≥др¤дженн¤ тощо), √олова правл≥нн¤ кредитноњ сп≥лки призначаЇ особу, що тимчасово виконуватиме обов'¤зки в≥дпов≥дального прац≥вника кредитноњ сп≥лки (------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Ќа особу, що тимчасово виконуЇ обов’¤зки в≥дпов≥дального прац≥вника кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу), поширюютьс¤ права, обов'¤зки та вимоги, встановлен≥ дл¤ в≥дпов≥дального прац≥вника кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу).

¬≥дпов≥дальний прац≥вник кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу) виконуЇ своњ посадов≥ обов’¤зки на п≥дстав≥ ѕосадовоњ ≥нструкц≥њ, затвердженоњ √оловою правл≥нн¤ кредитноњ сп≥лки.

” раз≥ ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ ком≥с≥ю з регулюванн¤ ринк≥в ф≥нансових послуг, з письмовим викладенн¤м своњх заперечень.

 ” схем≥ наведена структура внутр≥шнього ф≥нансового мон≥торингу кредитноњ сп≥лки, ¤ка в≥дображена у даних ѕравилах:

 

 

 

 

3. ¬»ћќ√» ƒќ  ¬јЋ≤‘≤ ј÷≤ѓ ¬≤ƒѕќ¬≤ƒјЋ№Ќќ√ќ ѕ–ј÷≤¬Ќ» ј

¬≥дпов≥дальний прац≥вник кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу) повинен знати:

·          законодавство, ¤ке регулюЇ в≥дносини у сфер≥ запоб≥ганн¤ та протид≥њ запровадженню в легальний об≥г доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом, та ф≥нансуванню тероризму, зокрема:

Ø      

Ø       «акон ”крањни „ѕро ф≥нансов≥ послуги та державне регулюванн¤ ринк≥в ф≥нансових послуг”;

Ø       «акон ”крањни „ѕро кредитн≥ сп≥лки”;

Ø       ѕос

 

Ø       ѕостанову  аб≥нету ћ≥н≥стр≥в ”крањни в≥д 26.04.2003 є 646 „ѕро затвердженн¤ ѕор¤дку вз¤тт¤ на обл≥к ƒержавним ком≥тетом ф≥нансового мон≥торингу ф≥нансових операц≥й, що п≥дл¤гають обов'¤зковому ф≥нансовому мон≥торингу”;

Ø      

Ø       –озпор¤дженн¤ ƒержавноњ ком≥с≥њ з регулюванн¤ ринк≥в ф≥нансових послуг ”крањни в≥д 16.09.2003 є 55 „ѕоложенн¤ про пор¤док навчанн¤ прац≥вник≥в та кер≥вник≥в п≥дрозд≥л≥в  ф≥нансових установ, в≥дпов≥дальних за проведенн¤ внутр≥шнього ф≥нансового мон≥торингу”;

Ø       –озпор¤дженн¤  аб≥нету ћ≥н≥стр≥в ”крањни в≥д 24.02.2003 є 77-р „ѕро перел≥к офшорних зон”.

·          нормативно-правов≥ акти ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни, ƒержф≥нпослуг та ≥нш≥ нормативно-правов≥ акти у сфер≥  запоб≥ганн¤ та протид≥њ легал≥зац≥њ (в≥дмиванню) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом, та ф≥нансуванню тероризму;

·          повний перел≥к вид≥в ф≥нансових операц≥й, що виконуютьс¤ кредитною сп≥лкою (в≥докремленим п≥дрозд≥лом), пор¤док њх проведенн¤;

·          посадов≥ ≥нструкц≥њ та функц≥ональн≥ обов’¤зки прац≥вник≥в кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу), що приймають участь у проведенн≥ ф≥нансових операц≥й;

·          правила проведенн¤ внутр≥шнього ф≥нансового мон≥торингу та програму його зд≥йсненн¤;

·          норми законодавства, ¤к≥ передбачають крим≥нальну, адм≥н≥стративну та цив≥льно-правову в≥дпов≥дальн≥сть за порушенн¤ вимог «акону;

¬≥дпов≥дальний прац≥вник кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу) повинен знати та волод≥ти навичками щодо застосовуванн¤ в практичн≥й д≥¤льност≥:

·          пор¤дку ≥дентиф≥кац≥њ ос≥б, що зд≥йснюють ф≥нансов≥ операц≥њ;

·         

·          пор¤дку ви¤вленн¤ ф≥нансових операц≥й, що п≥дл¤гають ф≥нансовому мон≥торингу та можуть бути пов'¤зан≥, мати в≥дношенн¤ або призначатис¤ дл¤ ф≥нансуванн¤ тероризму;

·          критер≥њв оц≥нки ризику проведенн¤ кл≥Їнтом кредитноњ сп≥лки ф≥нансових операц≥й з легал≥зац≥њ (в≥дмиванн¤) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом, чи ф≥нансуванн¤м тероризму;

·         

 

·          пор¤дку веденн¤ реЇстру ф≥нансових операц≥й, що п≥дл¤гають ф≥нансовому мон≥торингу;

·          пор¤дку наданн¤ ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни ≥нформац≥њ про ф≥нансов≥ операц≥њ, що п≥дл¤гають ф≥нансовому мон≥торингу;

·          пор¤дку пов≥домленн¤ ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни та правоохоронних орган≥в про

;

·          пор¤дку зупиненн¤ ф≥нансових операц≥й, ¤кщо њњ учасником або вигодоодержувачем за нею Ї особа, ¤ку включено до перел≥ку ос≥б, пов'¤заних ≥з зд≥йсненн¤м терористичноњ д≥¤льност≥;

·          вимог щодо запоб≥ганн¤ розголошенню ≥нформац≥њ, ¤ка надаЇтьс¤ ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни, ≥ншоњ ≥нформац≥њ з питань ф≥нансового мон≥торингу, у тому числ≥ про факт њњ поданн¤.

Ќе може бути призначена в≥дпов≥дальним прац≥вником особа:

 

 

 

 

у ¤коњ в≥дсутн≥ трудов≥ в≥дносини ≥з кредитною сп≥лкою (в≥докремленим п≥дрозд≥лом).

 

 

4. ѕ–ј¬ј “ј ќЅќ¬’я« » ¬≤ƒѕќ¬≤ƒјЋ№Ќќ√ќ ѕ–ј÷≤¬Ќ» ј

ƒо посадових обов’¤зк≥в в≥дпов≥дального прац≥вника кредитноњ сп≥лки, зокрема, в≥дноситьс¤:

·          розробка та пост≥йне поновленн¤ правил внутр≥шнього ф≥нансового мон≥торингу кредитноњ сп≥лки та програм його зд≥йсненн¤;

·          забезпеченн¤ дотриманн¤ прац≥вниками кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу), ¤к≥ провод¤ть ф≥нансов≥ операц≥њ, правил внутр≥шнього ф≥нансового мон≥торингу кредитноњ сп≥лки та програм його зд≥йсненн¤;

·          забезпеченн¤ п≥дготовки, навчанн¤ та наданн¤ консультац≥й персоналу щодо ви¤вленн¤ ф≥нансових операц≥й, що п≥дл¤гають ф≥нансовому мон≥торингу, шл¤хом проведенн¤ осв≥тн≥х та практичних заход≥в;

·          прийн¤тт¤ р≥шенн¤ про реЇстрац≥ю та, безпосередньо, реЇстрац≥¤ ф≥нансових операц≥й, що п≥дл¤гають ф≥нансовому мон≥торингу;

·          прийн¤тт¤ р≥шенн¤ щодо того, про ¤к≥ операц≥њ маЇ бути пов≥домлено ƒержф≥нмон≥торинг ”крањни та правоохоронн≥ органи, та зд≥йсненн¤ в≥дпов≥дного пов≥домленн¤;

·          забезпеченн¤ наданн¤ ≥нформац≥њ з питань ф≥нансового мон≥торингу на запити ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни;

·          спри¤нн¤ представникам ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни та ƒержф≥нпослуг з питань проведенн¤ анал≥зу ф≥нансових операц≥й, що п≥дл¤гають ф≥нансовому мон≥торингу;

·          розробка критер≥њв оц≥нки ризику проведенн¤ кл≥Їнтом ф≥нансових операц≥й з легал≥зац≥њ (в≥дмиванн¤) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом;

·          прийн¤тт¤ р≥шенн¤ про зупиненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ (в≥дпов≥дно до внутр≥шн≥х процедур кредитноњ сп≥лки), ¤кщо њњ учасником або вигодоодержувачем за нею Ї особа, ¤ку включено до перел≥ку ос≥б, пов'¤заних ≥з зд≥йсненн¤м терористичноњ д≥¤льност≥;

·          прийн¤тт¤ р≥шенн¤ про поновленн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ, ¤кщо њњ учасником або вигодоодержувачем за нею Ї особа, ¤ку включено до перел≥ку ос≥б, пов'¤заних ≥з зд≥йсненн¤м терористичноњ д≥¤льност≥;

·          щом≥с¤чне, не п≥зн≥ше 5-го числа м≥с¤ц¤, наступного за зв≥тним письмове ≥нформуванн¤ √олови правл≥нн¤ кредитноњ сп≥лки про виконанн¤ норм законодавства у сфер≥ запоб≥ганн¤ та протид≥њ легал≥зац≥њ (в≥дмиванню) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом та внутр≥шн≥х документ≥в кредитноњ сп≥лки.

ƒл¤ виконанн¤ в≥дпов≥дальним прац≥вником кредитноњ сп≥лки посадових обов’¤зк≥в в≥н маЇ право:

·          проведенн¤ перев≥рок д≥¤льност≥ кредитноњ сп≥лки (в≥докремлених п≥дрозд≥л≥в) та њх прац≥вник≥в в частин≥ виконанн¤ ними правил проведенн¤ внутр≥шнього ф≥нансового мон≥торингу та програм його зд≥йсненн¤;

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

√оловою правл≥нн¤ кредитноњ сп≥лки, про в≥дмову в≥д забезпеченн¤ зд≥йсненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ та наданн¤ ≥нформац≥њ про таку операц≥ю до ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни;

·          при проведенн≥ перев≥рок отриманн¤ доступу до вс≥х прим≥щень ≥ документ≥в кредитноњ сп≥лки (в≥докремлених п≥дрозд≥л≥в) та ≥нформац≥њ, пов’¤заноњ з проведенн¤м ф≥нансового мон≥торингу.

 ¬≥дпов≥дальний прац≥вник кредитноњ сп≥лки виконуЇ ≥нш≥ функц≥њ в≥дпов≥дно до законодавства ”крањни, правил ф≥нансового мон≥торингу, програм зд≥йсненн¤ ф≥нансового мон≥торингу та ≥нших внутр≥шн≥х документ≥в з питань протид≥њ легал≥зац≥њ доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом, та ф≥нансуванн¤ тероризму.

 ƒо посадових обов'¤зк≥в в≥дпов≥дального прац≥вника в≥докремленого п≥дрозд≥лу кредитноњ сп≥лки в≥дноситьс¤:

·          наданн¤ в≥дпов≥дальному прац≥внику кредитноњ сп≥лки пропозиц≥й стосовно розробки та поновленн¤ правил проведенн¤ внутр≥шнього ф≥нансового мон≥торингу та програм його зд≥йсненн¤;

·          проведенн¤ п≥дготовки та навчанн¤ персоналу в≥докремленого п≥дрозд≥лу щодо ви¤вленн¤ ф≥нансових операц≥й, що п≥дл¤гають ф≥нансовому мон≥торингу, шл¤хом проведенн¤ осв≥тн≥х та практичних заход≥в;

·          забезпеченн¤ дотриманн¤ прац≥вниками в≥докремленого п≥дрозд≥лу  правил проведенн¤ внутр≥шнього ф≥нансового мон≥торингу та програм його зд≥йсненн¤;

·          веденн¤ обл≥ку ви¤влених у в≥докремленому п≥дрозд≥л≥ ф≥нансових операц≥й, що п≥дл¤гають

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

¬≥дпов≥дальний прац≥вник в≥докремленого п≥дрозд≥лу дл¤ виконанн¤ своњх посадових обов’¤зк≥в маЇ так≥ права:

·          проведенн¤ перев≥рок д≥¤льност≥ в≥докремленого п≥дрозд≥лу та його прац≥вник≥в на предмет виконанн¤ ними правил внутр≥шнього  ф≥нансового мон≥торингу та програм його зд≥йсненн¤;

·          залученн¤ до проведенн¤ перев≥рок з питань ф≥нансового мон≥торингу будь-¤ких прац≥вник≥в в≥докремленого п≥дрозд≥лу, незалежно в≥д займаних ними посад, наданн¤ њм доручень ≥ вказ≥вок, в межах своЇњ компетенц≥њ, обов'¤зкових до виконанн¤;

·          отриманн¤ доступу до вс≥х прим≥щень та документ≥в в≥докремленого п≥дрозд≥лу а також  ≥нформац≥њ, пов'¤заноњ з проведенн¤м ф≥нансового мон≥торингу,

ƒл¤ забезпеченн¤ належного р≥вн¤ п≥дготовки персоналу з питань проведенн¤ внутр≥шнього ф≥нансового мон≥торингу, ¤к≥ залучаютьс¤ до проведенн¤ внутр≥шнього ф≥нансового мон≥торингу, в≥дпов≥дальний прац≥вник кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу) орган≥зовуЇ та проводить в≥дпов≥дне навчанн¤ серед прац≥вник≥в кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу).

Ќавчанн¤ прац≥вник≥в, залежно в≥д њх посадових обов'¤зк≥в, зд≥йснюЇтьс¤ шл¤хом проведенн¤ навчальних та практичних зан¤ть за такими напр¤мками:

·          ознайомленн¤ прац≥вник≥в з м≥жнародними стандартами у сфер≥ запоб≥ганн¤ та протид≥њ легал≥зац≥њ (в≥дмиванню) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом, зокрема, 40 –екомендац≥¤ми FATF та 9 —пец≥альними рекомендац≥¤ми FATF;

·          ознайомленн¤ прац≥вник≥в з вимогами законодавства ”крањни з запоб≥ганн¤ та протид≥њ легал≥зац≥њ (в≥дмиванню) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом;

·          ознайомленн¤ прац≥вник≥в з вимогами внутр≥шн≥х документ≥в кредитноњ сп≥лки з питань ф≥нансового мон≥торингу,

·          вивченн¤ передового досв≥ду у ви¤вленн≥ ф≥нансових операц≥й, що можуть бути пов'¤зан≥ з легал≥зац≥Їю (в≥дмиванн¤м) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом, та ф≥нансуванн¤м тероризму;

·          ознайомленн¤ ≥з засобами ≥ прийомами вивченн¤ кл≥Їнт≥в та перев≥рки ≥нформац≥њ щодо њх ≥дентиф≥кац≥њ.

¬≥дпов≥дальний прац≥вник кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу) проводить практичн≥ зан¤тт¤ щодо вивченн¤ метод≥в передового досв≥ду з таких напр¤мк≥в:

·          ви¤вленн¤ ф≥нансових операц≥й, що можуть бути пов'¤зан≥ з легал≥зац≥Їю (в≥дмиванн¤м) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом, та ф≥нансуванн¤м тероризму;

·          ознайомленн¤ ≥з засобами ≥ прийомами вивченн¤ кл≥Їнт≥в та перев≥рки ≥нформац≥њ щодо њх ≥дентиф≥кац≥њ;

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

до перел≥ку ос≥б, пов'¤заних ≥з зд≥йсненн¤м терористичноњ д≥¤льност≥;

·          збер≥ганн¤ документ≥в, що стосуютьс¤ ≥дентиф≥кац≥њ ос≥б, ¤кими зд≥йснено ф≥нансову операц≥ю, що, зг≥дно з «аконом, п≥дл¤гаЇ ф≥нансовому мон≥торингу, та всю документац≥ю про зд≥йсненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ;

·          забезпеченн¤ заход≥в щодо запоб≥ганн¤ розголошенн¤ ≥нформац≥њ, ¤ка надаЇтьс¤ ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни, та ≥ншоњ ≥нформац≥њ з питань ф≥нансового мон≥торингу(у тому числ≥ особам, стосовно ф≥нансових операц≥й ¤ких проводитьс¤ ф≥нансовий мон≥торинг);

·          роз’¤сненн¤ та проведенн¤ анал≥зу найб≥льш поширених схем легал≥зац≥њ (в≥дмиванн¤) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом, що стосуЇтьс¤ д≥¤льност≥ кредитноњ сп≥лки.

ѕ≥двищенн¤ квал≥ф≥кац≥њ в≥дпов≥дального прац≥вника кредитноњ сп≥лки проводитьс¤ не менше одного разу на р≥к. ѕозачергове навчанн¤ в≥дпов≥дального прац≥вника проводитьс¤, незалежно в≥д строку проведенн¤ попередн≥х навчань, за обірунтованою рекомендац≥Їю ƒержф≥нпослуг.

 

5. ѕќ–яƒќ  ѕ–ќ¬≈ƒ≈ЌЌя ≤ƒ≈Ќ“»‘≤ ј÷≤ѓ “ј ¬»¬„≈ЌЌя  Ћ≤™Ќ“≤¬

≤дентиф≥кац≥ю кл≥Їнт≥в зд≥йснюЇ в≥дпов≥дальний прац≥вник.

ѕор¤док ≥дентиф≥кац≥њ ос≥б, ¤к≥ зд≥йснюють ф≥нансов≥ операц≥њ, що п≥дл¤гають ф≥нансовому мон≥торингу в≥дпов≥дно до «акону, маЇ включати:

пор¤док зд≥йсненн¤ перв≥сноњ ≥дентиф≥кац≥њ кл≥Їнт≥в п≥д час встановленн¤ в≥дносин з ними;

пор¤док проведенн¤ заход≥в, спр¤мованих на перев≥рку ≥нформац≥њ щодо ≥дентиф≥кац≥њ кл≥Їнта;

пор¤док проведенн¤ заход≥в щодо перев≥рки та додаткового вивченн¤ ≥нформац≥њ про кл≥Їнта або особу, ¤ка д≥Ї в≥д його ≥мен≥, у раз≥ виникненн¤ сумн≥ву щодо њњ достов≥рност≥, з урахуванн¤м ризику проведенн¤ таким кл≥Їнтом операц≥й з легал≥зац≥њ доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом або ф≥нансуванн¤ тероризму.

 

 

 

 

 

 

 

 

заходи щодо уточненн¤ ≥нформац≥њ про кл≥Їнта, та пор¤док њх проведенн¤;

заходи щодо проведенн¤ ≥дентиф≥кац≥њ кл≥Їнта у раз≥ зм≥ни ≥нформац≥њ, необх≥дноњ дл¤ проведенн¤ ≥дентиф≥кац≥њ, або зак≥нченн¤ строку д≥њ документ≥в, на п≥дстав≥ ¤ких вона проводилас¤;

пор¤док забезпеченн¤ документального ф≥ксуванн¤ ≥нформац≥њ про кл≥Їнта (заповненн¤ анкети кл≥Їнта);

критер≥њ оц≥нки ризику проведенн¤ кл≥Їнтом ф≥нансових операц≥й, пов’¤заних з легал≥зац≥Їю (в≥дмиванн¤м) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом, та ф≥нансуванн¤м тероризму.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

« метою ≥дентиф≥кац≥њ резидент≥в визначаютьс¤:

дл¤ ф≥зичних ос≥б – пр≥звище, ≥м’¤ та по батьков≥, дата народженн¤, сер≥¤ та номер паспорта (або ≥ншого документа, ¤кий посв≥дчуЇ особу), дата видач≥ та орган, що його видав, м≥сце проживанн¤, ≥дентиф≥кац≥йний номер зг≥дно з ƒержавним реЇстром ф≥зичних ос≥б – платник≥в податк≥в та ≥нших обо⑤зкових платеж≥в.

якщо ф≥зична особа з рел≥г≥йних мотив≥в в≥дмовилась в≥д отриманн¤ ≥дентиф≥кац≥йного номеру, про це у њњ паспорт≥ маЇ бути в≥дпов≥дна в≥дм≥тка.

дл¤ юридичних ос≥б - найменуванн¤, м≥сцезнаходженн¤, документи про п≥дтвердженн¤ державноњ реЇстрац≥њ (включаючи установч≥ документи - статут або положенн¤ суб’Їкта господарюванн¤, ≥нформац≥ю щодо посадових ос≥б та њх повноважень тощо), ≥дентиф≥кац≥йний код зг≥дно з ™диним державним реЇстром п≥дприЇмств та орган≥зац≥й ”крањни, рекв≥зити банку, в ¤кому в≥дкрито рахунок, та номер банк≥вського рахунку.

 « метою ≥дентиф≥кац≥њ нерезидент≥в визначаютьс¤:

дл¤ ф≥зичних ос≥б – пр≥звище, ≥м’¤ та по батьков≥ (у раз≥ його на¤вност≥), дата народженн¤, сер≥¤ та номер паспорта (або ≥ншого документа, ¤кий посв≥дчуЇ особу), дата видач≥ та орган, що його видав, громад¤нство, м≥сце проживанн¤ або тимчасового перебуванн¤.

Ќалежним чином засв≥дчен≥ коп≥њ документ≥в, що Ї п≥дставою дл¤ ≥дентиф≥кац≥њ юридичноњ або ф≥зичноњ особи, а також анкета ≥дентиф≥кац≥њ кл≥Їнта мають збер≥гатис¤ у справ≥ кл≥Їнта прот¤гом п’¤ти рок≥в.

≤дентиф≥кац≥¤ особи не Ї обов’¤зковою у раз≥ зд≥йсненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ особою, що ран≥ше була ≥дентиф≥кована кредитною сп≥лкою (в≥докремленим п≥дрозд≥лом) зг≥дно з чинним законодавством ”крањни.

ƒодатков≥ документи та в≥домост≥, пов’¤зан≥ з ≥дентиф≥кац≥Їю, також повинн≥ збер≥гатис¤ у справ≥ кл≥Їнта.

ѕри вивченн≥ установчих документ≥в юридичноњ особи та документ≥в, ¤к≥ п≥дтверджують њњ державну реЇстрац≥ю, сл≥д прид≥л¤ти п≥двищену увагу:

оформленню установчих документ≥в (з урахуванн¤м вс≥х зареЇстрованих зм≥н);

складу засновник≥в юридичноњ особи та њњ пов’¤заних ос≥б;

структур≥ орган≥в управл≥нн¤ юридичноњ особи та њх повноваженн¤м;

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

злочинним шл¤хом, ¤к≥ кредитна сп≥лка може використовувати в своњй практичн≥й д≥¤льност≥, наведений нижче:

1) на¤вн≥сть кл≥Їнта - ≥ноземц¤ крањн (територ≥й) походженн¤, про ¤к≥ з достов≥рних джерел в≥домо, що вони:

не дотримуютьс¤ загальноприйн¤тих стандарт≥в у боротьб≥ з легал≥зац≥Їю (в≥дмиванн¤м) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом;

не передбачають розкритт¤ або наданн¤ ≥нформац≥њ щодо ф≥нансових операц≥й;

не виконують рекомендац≥й √рупи розробки ф≥нансових заход≥в боротьби з в≥дмиванн¤м грошей (FATF);

Ї крањнами (територ≥¤ми), у ¤ких в≥дбуваютьс¤ в≥йськов≥ д≥њ;

Ї офшорними зонами;

Ї крањнами (територ≥¤ми), ¤к≥ не беруть участ≥ в м≥жнародному сп≥вроб≥тництв≥ у сфер≥ запоб≥ганн¤ та протид≥њ легал≥зац≥њ (в≥дмиванню) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом, та ф≥нансуванню тероризму;

2) у ф≥нансов≥й операц≥њ бере участь особа, ¤ка:

Ї такою, що об≥ймаЇ (об≥ймала) посаду, в≥дпов≥дно до ¤коњ маЇ (мала) широк≥ владн≥ повноваженн¤;

займаЇтьс¤ туристичною д≥¤льн≥стю;

одержуЇ ф≥нансову допомогу в≥д нерезидент≥в чи надаЇ ф≥нансову допомогу нерезидентам.

якщо ризик проведенн¤ кл≥Їнтом ф≥нансових операц≥й з легал≥зац≥њ (в≥дмиванн¤) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом, оц≥нюЇтьс¤ кредитною сп≥лкою (в≥докремленим п≥дрозд≥лом) ¤к великий (в≥дпов≥дно до ор≥Їнтованого перел≥ку), уповноважений прац≥вник (в≥дпов≥дальний прац≥вник) уточнюЇ ≥нформац≥ю, отриману за результатами ≥дентиф≥кац≥њ та вивченн¤ кл≥Їнта, не р≥дше одного разу на р≥к. ƒл¤ ≥нших кл≥Їнт≥в терм≥н уточненн¤ ≥нформац≥њ не повинен перевищувати трьох рок≥в.

 ласиф≥кац≥¤ кл≥Їнт≥в стосовно ризику зд≥йсненн¤ ними операц≥й з легал≥зац≥њ доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом, або ф≥нансуванн¤м тероризму зд≥йснюЇтьс¤ в≥дпов≥дальним прац≥вником кредитноњ сп≥лки з урахуванн¤м њх репутац≥њ, сфери та пер≥оду д≥¤льност≥ на ринку.

ќбов’¤зкове уточненн¤ ≥нформац≥њ щодо ≥дентиф≥кац≥њ та вивченн¤ кл≥Їнт≥в проводитьс¤ у раз≥ зм≥ни:

установчих документ≥в;

власник≥в юридичноњ особи;

м≥сцезнаходженн¤ юридичноњ або ф≥зичноњ особи;

у раз≥ зак≥нченн¤ строку д≥њ наданих ран≥ше документ≥в.

¬≥дпов≥дальний прац≥вник робить коп≥њ з документ≥в, на п≥дстав≥ ¤ких проводилась ≥дентиф≥кац≥¤.

якщо виникаЇ п≥дозра в≥дносно того, що особа д≥Ї не в≥д власного ≥мен≥, прац≥вникам кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу) заборон¤Їтьс¤ вступати в догов≥рн≥ в≥дносини з такою особою. ƒана вимога не стосуЇтьс¤ ос≥б, що д≥ють на п≥дстав≥ дов≥реност≥.

¬≥дпов≥дальний прац≥вник, з метою додаткового вивченн¤ кл≥Їнта, маЇ право витребувати в≥д кл≥Їнта ≥нш≥ документи ≥ в≥домост≥, потр≥бн≥ дл¤ з'¤суванн¤ сут≥ його д≥¤льност≥ та ф≥нансового стану.

‘ормуЇ та п≥дписуЇ анкету ≥дентиф≥кац≥њ кл≥Їнта в≥дпов≥дальний прац≥вник, ¤кий проводить ≥дентиф≥кац≥ю та додаткове вивченн¤ кл≥Їнта.

ѕри визначенн¤ форми анкети сл≥д враховувати перел≥к в≥домостей, ¤к≥ в≥дпов≥дальний прац≥вник кредитноњ сп≥лки вносить до реЇстру ф≥нансових операц≥й, що п≥дл¤гають ф≥нансовому мон≥торингу форми є 2-‘ћ.

 јнкета кл≥Їнта Ї внутр≥шн≥м документом кредитноњ сп≥лки.

¬ раз≥ необх≥дност≥ уточненн¤ ≥нформац≥њ про кл≥Їнта, в≥дпов≥дальний прац≥вник в день отриманн¤ в≥д кл≥Їнта пов≥домленн¤ про зм≥ни такоњ ≥нформац≥њ, вносить њх у в≥дпов≥дний розд≥л анкети кл≥Їнта.  оп≥њ документ≥в, що п≥дтверджують зазначен≥ зм≥ни, а також письмов≥ пов≥домленн¤ кл≥Їнта, в≥дпов≥д≥ на листи – запити додаютьс¤ до справи кл≥Їнта.

« метою б≥льш ретельного вивченн¤ кл≥Їнта, з’¤суванн¤ сут≥ та мет≥ його д≥¤льност≥ в≥дпов≥дальний прац≥вник може зд≥йснювати анал≥з ≥нших ф≥нансових операц≥й, ¤к≥ зд≥йснюютьс¤ цим кл≥Їнтом.

≤нформац≥¤, ¤ка стосуЇтьс¤ ≥дентиф≥кац≥њ ос≥б, ¤кими зд≥йснено ф≥нансову операц≥ю, що, зг≥дно з «аконом, п≥дл¤гаЇ ф≥нансовому мон≥торингу, та вс¤ документац≥¤ про зд≥йсненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ збер≥гаЇтьс¤ прот¤гом п'¤ти рок≥в п≥сл¤ проведенн¤ такоњ ф≥нансовоњ операц≥њ.

 

 

6. ќѕ»— «ј’ќƒ≤¬, —ѕ–яћќ¬јЌ»’ Ќј «јѕќЅ≤√јЌЌя ћќ∆Ћ»¬ќћ” ¬» ќ–»—“јЌЌё Ќќ¬≤“Ќ≤’  “≈’ЌќЋќ√≤… ” —’≈ћј’ Ћ≈√јЋ≤«ј÷≤ѓ ƒќ’ќƒ≤¬, ќƒ≈–∆јЌ»’ «Ћќ„»ЌЌ»ћ ЎЋя’ќћ, “ј ‘≤ЌјЌ—”¬јЌЌя “≈–ќ–»«ћ”.

 

 

«адл¤ запоб≥ганн¤  можливому використанню ф≥зичними та юридичними особами нов≥тн≥х технолог≥й у схемах легал≥зац≥њ доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом, та ф≥нансуванн¤ терроризму вживаютьс¤ наступн≥ заходи:

Ø       одержанн¤ ≥дентиф≥кац≥йних даних в електронному вигл¤д≥ (за допомогою  мереж≥ ≤нтернет або з використанн¤м цифрових нос≥њв ≥нформац≥њ) в≥д особи, що збираЇтьс¤ провести ф≥нансову операц≥ю, не може буди п≥дставою дл¤ проведенн¤ такоњ операц≥њ. ѕрац≥вник, в≥дпов≥дальний за проведенн¤ ф≥нансового мон≥торингу, повинен вимагати в≥д такоњ особи надати ориг≥нали документ≥в, або в≥дпов≥дним чином зав≥рен≥ њх коп≥њ;

Ø       ¤кщо особа збираЇтьс¤ зд≥йснити платеж≥ за допомогою електронних грошей любоњ плат≥жноњ ≥нтернет-системи,  прац≥вник, в≥дпов≥дальний за проведенн¤ ф≥нансового мон≥торингу, повинен

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

7. ѕќ–яƒќ  ¬»я¬Ћ≈ЌЌя “ј –≈™—“–ј÷≤ѓ ‘≤ЌјЌ—ќ¬»’ ќѕ≈–ј÷≤… ўќ ѕ≤ƒЋя√јё“№ ‘≤ЌјЌ—ќ¬ќћ” ћќЌ≤“ќ–»Ќ√”

ѕрац≥вник кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу), що приймаЇ безпосередню участь у забезпеченн≥ зд≥йсненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ проводить:

ви¤вленн¤ ф≥нансових операц≥й, що п≥дл¤гають ф≥нансовому мон≥торингу та ¤к≥ можуть бути пов'¤зан≥, мати в≥дношенн¤ або призначатис¤ дл¤ ф≥нансуванн¤ тероризму;

п≥дготовку та поданн¤ в≥дпов≥дальному прац≥внику кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу) додатковоњ ≥нформац≥њ, необх≥дноњ дл¤ прийн¤тт¤ р≥шенн¤ про њњ реЇстрац≥ю в≥дпов≥дальним прац≥вником кредитноњ сп≥лки;

з’¤суванн¤ сут≥ та мети ф≥нансовоњ операц≥њ, що маЇ ознаки внутр≥шнього ф≥нансового мон≥торингу;

зб≥р та збер≥ганн¤ документ≥в, ¤к≥ стосуютьс¤ ≥дентиф≥кац≥њ ос≥б, що зд≥йснюють ф≥нансов≥ операц≥њ, та документац≥њ щодо проведених ф≥нансових операц≥й, що п≥дл¤гають ф≥нансовому мон≥торингу та можуть бути пов’¤зан≥, мати в≥дношенн¤ або призначатис¤ дл¤ ф≥нансуванн¤ тероризму;

забезпеченн¤ заход≥в щодо запоб≥ганн¤ розголошенню (у тому числ≥ особам, стосовно ф≥нансових операц≥й ¤ких проводитьс¤ перев≥рка) ≥нформац≥њ, ¤ка надаЇтьс¤ ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни, та ≥ншоњ ≥нформац≥њ з питань ф≥нансового мон≥торингу (в тому числ≥ про факт поданн¤ такоњ ≥нформац≥њ).

јнал≥з ф≥нансових операц≥й з метою ви¤вленн¤ таких, що в≥дпов≥дно до законодавства у сфер≥ запоб≥ганн¤ легал≥зац≥њ доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом, п≥дл¤гають ф≥нансовому мон≥торингу, зд≥йснюЇтьс¤ прац≥вниками кредитноњ сп≥лки та њњ в≥докремлених п≥дрозд≥л≥в перед њх проведенн¤м, а також у подальшому, в процес≥ обслуговуванн¤ кл≥Їнта.

ѕ≥д ф≥нансовою операц≥Їю сл≥д розум≥ти укладанн¤ угоди або зд≥йсненн¤ платежу.

ѕеред зд≥йсненн¤м ф≥нансовоњ операц≥њ або не п≥зн≥ше наступного робочого дн¤ п≥сл¤ њњ зд≥йсненн¤ прац≥вник кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу), що забезпечуЇ зд≥йсненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ або Ї в≥дпов≥дальним за проведенн¤ ф≥нансового мон≥торингу, з'¤совуЇ можлив≥сть в≥днесенн¤ њњ до такоњ, що, в≥дпов≥дно до «акону, п≥дл¤гаЇ ф≥нансовому мон≥торингу, та, у раз≥ ви¤вленн¤ такоњ ф≥нансовоњ операц≥њ негайно пов≥домл¤Ї в≥дпов≥дального прац≥вника.

‘≥нансова операц≥¤ п≥дл¤гаЇ обов'¤зковому ф≥нансовому мон≥торингу, ¤кщо сума, на ¤ку вона проводитьс¤, дор≥внюЇ чи перевищуЇ 80000 гривень та особа, з ¤кою проводитьс¤ ц¤ ф≥нансова операц≥¤ зареЇстрована у крањн≥ (на територ≥њ), ¤ка не бере участь в м≥жнародному сп≥вроб≥тництв≥ у сфер≥ запоб≥ганн¤ та протид≥њ легал≥зац≥њ (в≥дмиванню) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом, та ф≥нансуванню тероризму.  

ѕерел≥к таких крањн (територ≥й) визначаЇтьс¤ в≥дпов≥дно до пор¤дку, встановленого  аб≥нетом ћ≥н≥стр≥в ”крањни на основ≥ перел≥к≥в, затверджених м≥жнародними орган≥зац≥¤ми, д≥¤льн≥сть ¤ких спр¤мована на протид≥ю легал≥зац≥њ (в≥дмиванню) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом, та ф≥нансуванню тероризму, ≥ п≥дл¤гаЇ опубл≥куванню.

‘≥нансова операц≥¤ п≥дл¤гаЇ внутр≥шньому ф≥нансовому мон≥торингу, ¤кщо вона маЇ одну або б≥льше таких ознак:

Ø       заплутаний або незвичний характер ф≥нансовоњ операц≥њ, ¤ка не маЇ очевидного економ≥чного сенсу або очевидноњ законноњ мети;

Ø       представленн¤ особою ≥нформац≥њ, ¤ку неможливо перев≥рити;

Ø       в≥дсутн≥сть зв'¤зку м≥ж характером ≥ родом д≥¤льност≥ особи з послугами, за ¤кими особа звертаЇтьс¤ до кредитноњ сп≥лки (наприклад, отриманн¤ державним службовцем кредиту на розвиток б≥знесу);

Ø       регул¤рне, за короткий терм≥н, внесенн¤ особою кошт≥в у гот≥вков≥й форм≥ з подальшою вимогою в наданн≥ њй кредиту, за в≥дсутност≥ очевидного економ≥чного сенсу такоњ ф≥нансовоњ операц≥њ;

Ø       напол¤ганн¤ особи провести операц≥ю за правилами, в≥дм≥нними в≥д встановлених законодавством та внутр≥шн≥ми документами кредитноњ сп≥лки щодо таких операц≥й за зм≥стом або за строками њњ проведенн¤;

Ø      

 

 

 

 

 

 

 

ов'¤зкового ф≥нансового мон≥торингу;

Ø       сплата вступних чи обов'¤зкових пайових чи ≥нших внеск≥в особою, щодо ¤коњ виникаЇ сумн≥в у законност≥ походженн¤ њњ кошт≥в;

¬нутр≥шн≥й ф≥нансовий мон≥торинг може зд≥йснюватис¤ й щодо ≥нших ф≥нансових операц≥й, коли у в≥дпов≥дального прац≥вника кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу) виникають п≥дстави вважати, що ф≥нансова операц≥¤ проводитьс¤ з метою легал≥зац≥њ (в≥дмиванн¤) доход≥в.

ѕеред зд≥йсненн¤м ф≥нансовоњ операц≥њ, або не п≥зн≥ше наступного робочого дн¤ п≥сл¤ њњ зд≥йсненн¤, прац≥вник кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу), що забезпечуЇ зд≥йсненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ, з'¤совуЇ можлив≥сть в≥днесенн¤ њњ до такоњ, що, в≥дпов≥дно до «акону, п≥дл¤гаЇ ф≥нансовому мон≥торингу.

” раз≥ ви¤вленн¤ такоњ ф≥нансовоњ операц≥њ, прац≥вник кредитноњ сп≥лки того ж дн¤ письмово ≥нформуЇ в≥дпов≥дального прац≥вника кредитноњ сп≥лки, а прац≥вник в≥докремленого п≥дрозд≥лу – в≥дпов≥дального прац≥вника в≥докремленого п≥дрозд≥лу, ¤кий, в свою чергу, ≥нформуЇ в≥дпов≥дального прац≥вника кредитноњ сп≥лки.  

¬≥дпов≥дальний прац≥вник кредитноњ сп≥лки, п≥сл¤ перев≥рки ≥ п≥дтвердженн¤ отриманоњ ≥нформац≥њ, того ж дн¤ проводить њњ реЇстрац≥ю.

–еЇстрац≥¤ ф≥нансових операц≥й, що п≥дл¤гають ф≥нансовому мон≥торингу, зд≥йснюЇтьс¤ у –еЇстр≥, ¤кий формуЇтьс¤ та ведетьс¤ в≥дпов≥дальним прац≥вником кредитноњ сп≥лки ≥ Ї  паперовим документом визначеноњ структури.

–еЇстр - це сукупн≥сть в≥домостей про ф≥нансов≥ операц≥њ, що п≥дл¤гають ф≥нансовому мон≥торингу, та њњ учасник≥в.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ѕор¤дку присвоЇнн¤ ≥дентиф≥катора суб'Їктам первинного ф≥нансового мон≥торингу дл¤ поданн¤ ≥нформац≥њ ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни та поданн¤ ≥нформац≥њ в електронному вигл¤д≥ суб'Їктами первинного ф≥нансового мон≥торингу, ¤к≥ не Ї банками”.

 ожному запису в –еЇстр≥ присвоюЇтьс¤ пор¤дковий номер ≥ зазначаЇтьс¤ час та дата його внесенн¤, а також посада, пр≥звище, ≥м'¤ та по-батьков≥ в≥дпов≥дального прац≥вника кредитноњ сп≥лки, що вн≥с запис до –еЇстру. –еЇстр маЇ наскр≥зну нумерац≥ю з початку реЇстрац≥њ першоњ ф≥нансовоњ операц≥њ.

” раз≥ прийн¤тт¤ в≥дпов≥дальним прац≥вником кредитноњ сп≥лки р≥шенн¤ про недоц≥льн≥сть ≥нформуванн¤ ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни про ф≥нансову операц≥ю, ¤ка п≥дл¤гаЇ внутр≥шньому ф≥нансовому мон≥торингу, в≥н складаЇ письмову дов≥дку, у ¤к≥й обірунтовуЇ таке р≥шенн¤. ƒов≥дка маЇ, зокрема, м≥стити дату њњ складанн¤, пор¤дковий номер реЇстрац≥њ операц≥њ в –еЇстр≥, результати вжитих заход≥в щодо з’¤суванн¤ сут≥ та мети проведенн¤ кл≥Їнтом ц≥Їњ ф≥нансовоњ операц≥њ та п≥дпис в≥дпов≥дального прац≥вника.

якщо у в≥дпов≥дального прац≥вника кредитноњ сп≥лки виникають мотивован≥ п≥дозри, що ви¤влена ф≥нансова операц≥¤ зд≥йснюЇтьс¤ з метою легал≥зац≥њ (в≥дмиванн¤) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом, ≥нформац≥ю про таку ф≥нансову операц≥ю в≥н також надаЇ до ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни.

” раз≥ потреби виправленн¤ помилково внесених до –еЇстру даних щодо окремоњ ф≥нансовоњ операц≥њ, в ≥нформац≥йному р¤дку –еЇстру, у ¤кому м≥ст¤тьс¤ в≥домост≥ про цю ф≥нансову операц≥ю, зазначаЇтьс¤ про його анулюванн¤, а –еЇстр доповнюЇтьс¤ новим записом про цю ф≥нансову операц≥ю за новим номером та датою реЇстрац≥њ ≥ надаЇтьс¤ ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни у склад≥ нового пов≥домленн¤ прот¤гом трьох робочих дн≥в з дати отриманн¤ в≥дмови у вз¤тт≥ на обл≥к попереднього пов≥домленн¤.

 ожного дн¤, вс≥ нов≥ записи до –еЇстру, чи записи, до ¤ких вносилис¤ зм≥ни прот¤гом робочого дн¤, роздруковуютьс¤. –оздрукован≥ стор≥нки –еЇстру засв≥дчуютьс¤ п≥дписом √олови правл≥нн¤ або в≥дпов≥дального прац≥вника кредитноњ сп≥лки.

ƒо п'¤того числа кожного м≥с¤ц¤ роздрукован≥ за попередн≥й м≥с¤ць стор≥нки –еЇстру формуютьс¤ за датами в справи. —прави прошнуровуютьс¤, засв≥дчуютьс¤ п≥дписом в≥дпов≥дального прац≥вника та печаткою кредитноњ сп≥лки ≥ збер≥гаютьс¤ прот¤гом 5 рок≥в.

Ќа перший стор≥нц≥ справи зазначаютьс¤ назва кредитноњ сп≥лки, номер справи за номенклатурою кредитноњ сп≥лки, перший та останн≥й номери запис≥в у реЇстр≥, перша та останн¤ дати реЇстрац≥њ ф≥нансових операц≥й, к≥льк≥сть стор≥нок у справ≥, строк збер≥ганн¤.

 

 

 

8. ѕќ–яƒќ  ЌјƒјЌЌя ƒ≈–∆‘≤ЌћќЌ≤“ќ–»Ќ√” ” –јѓЌ» ≤Ќ‘ќ–ћј÷≤ѓ ѕ–ќ ‘≤ЌјЌ—ќ¬≤ ќѕ≈–ј÷≤ѓ, ўќ ѕ≤ƒЋя√јё“№ ‘≤ЌјЌ—ќ¬ќћ” ћќЌ≤“ќ–»Ќ√”

≤нформац≥¤, що передаЇтьс¤ кредитноњ сп≥лки на п≥дстав≥ ≥нформац≥њ, що над≥йшла в≥д в≥докремленого п≥дрозд≥лу, повинна м≥стити рекв≥зити цього п≥дрозд≥лу. ѕерел≥к необх≥дних рекв≥зит≥в визначаЇтьс¤ ƒержф≥нмон≥торингом ”крањни.

ѕор¤док наданн¤ кредитною сп≥лкою ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни ≥нформац≥њ про ф≥нансову операц≥ю, що п≥дл¤гаЇ ф≥нансовому мон≥торингу, встановлено ѕостановою  аб≥нету ћ≥н≥стр≥в ”крањни в≥д 26.04.2003 є 644 „ѕро затвердженн¤ ѕор¤дку реЇстрац≥њ ф≥нансових операц≥й суб'Їктами первинного ф≥нансового мон≥торингу”.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ф≥нансового мон≥торингу, ¤к≥ не Ї банками”.

 

—хема наданн¤ ≥нформац≥њ до ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни наведена нижче:

 

                                                                                                                                                       

≤нформац≥¤ щодо кожноњ ф≥нансовоњ операц≥њ, ¤ка надаЇтьс¤ ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни в електронному вигл¤д≥ в склад≥ файла – пов≥домленн¤, п≥дписуЇтьс¤ електронним цифровим п≥дписом в≥дпов≥дального прац≥вника кредитноњ сп≥лки (особи, ¤ка тимчасово виконуЇ його обов’¤зки зг≥дно наказу √олови правл≥нн¤ кредитноњ сп≥лки).

≤нформац≥¤ про ф≥нансов≥ операц≥њ, що п≥дл¤гають ф≥нансовому мон≥торингу, ¤ка надаЇтьс¤ ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни в паперовому  вигл¤д≥, п≥дписуЇтьс¤ в≥дпов≥дальним прац≥вником кредитноњ сп≥лки.

” раз≥ отриманн¤ в≥д ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни файлу – квитанц≥њ з кодами помилок щодо окремоњ ф≥нансовоњ операц≥њ, наданоњ у склад≥ файлу - пов≥домленн¤, або щодо файла – пов≥домленн¤ в ц≥лому, в≥дпов≥дальний прац≥вник кредитноњ сп≥лки маЇ проанал≥зувати причини виникненн¤ помилок, забезпечити виправленн¤ помилок та повторне надсиланн¤ даних про ц≥ операц≥њ в склад≥ нового файлу – пов≥домленн¤ на адресу ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни. ѕор¤док виправленн¤ (анулюванн¤) помилок визначено в розд≥л≥ 6 цих ѕравил.

‘айл - квитанц≥¤ з нульовими кодами помилок Ї п≥дтвердженн¤м того, що ц¤ операц≥¤ вз¤та на обл≥к ƒержф≥нмон≥торингом ”крањни.  оп≥њ пов≥домлень, над≥сланих до ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни, збер≥гаютьс¤ кредитною сп≥лкою в електронному вигл¤д≥ прот¤гом п’¤ти рок≥в.

” раз≥ отриманн¤ в≥д ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни форми є 5-‘ћ „ѕов≥домленн¤ про вз¤тт¤ ф≥нансовоњ операц≥њ на обл≥к або про в≥дмову в≥д вз¤тт¤ на обл≥к ƒержф≥нмон≥торингом” з в≥дм≥ткою про в≥дмову в уз¤тт≥ ≥нформац≥њ на обл≥к, у зв’¤зку з њњ неналежним оформленн¤м, в≥дпов≥дальний прац≥вник кредитноњ сп≥лки зобов'¤заний прот¤гом трьох робочих дн≥в з дати отриманн¤ такого пов≥домленн¤ повторно надати ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни належним чином оформлену ≥нформац≥ю.

≤нформац≥¤ на магн≥тному або паперовому нос≥њ передаЇтьс¤ до ƒержф≥нмон≥торингу поштою з пов≥домленн¤м про врученн¤ або нарочним з дотриманн¤м заход≥в, що виключають неконтрольований доступ до ≥нформац≥њ або документ≥в п≥д час њх доставки.

≤нформац≥¤, що передаЇтьс¤, Ї ≥нформац≥Їю з обмеженим доступом. «ахист ≥нформац≥њ п≥д час њњ передач≥ до ƒержф≥нмон≥торингу забезпечуЇтьс¤ в≥дпов≥дно до законодавства.

¬имоги до поданн¤ ≥нформац≥њ, дов≥дники код≥в, канали зв'¤зку дл¤ передач≥ ≥нформац≥њ визначаютьс¤ ƒержф≥нмон≥торингом ”крањни.

 

 

9. ѕќ–яƒќ  ¬»я¬Ћ≈ЌЌя “ј «”ѕ»Ќ≈ЌЌя ќѕ≈–ј÷≤ѓ, ”„ј—Ќ» ќћ јЅќ ¬»√ќƒќќƒ≈–∆”¬ј„≈ћ «ј я ќё ™ ќ—ќЅј, я ” ¬ Ћё„≈Ќќ ƒќ ѕ≈–≈Ћ≤ ” ќ—≤Ѕ, ѕќ¬'я«јЌ»’ ≤« «ƒ≤…—Ќ≈ЌЌяћ “≈–ќ–»—“»„Ќќѓ ƒ≤яЋ№Ќќ—“≤

 ƒл¤ забезпеченн¤ виконанн¤ вимог статт≥ 121 «акону щодо зупиненн¤ ф≥нансових операц≥й, пов’¤заних ≥з зд≥йсненн¤м терористичноњ д≥¤льност≥, перед зд≥йсненн¤м кожноњ ф≥нансовоњ операц≥й, прац≥вник кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу), ¤кий забезпечуЇ зд≥йсненн¤ такоњ ф≥нансовоњ операц≥њ, перев≥р¤Ї на¤вн≥сть серед учасник≥в операц≥њ або вигодоодержувач≥в за нею, ос≥б, ¤ких включено до перел≥ку ос≥б, пов’¤заних ≥з зд≥йсненн¤м терористичноњ д≥¤льност≥.

якщо серед учасник≥в ф≥нансовоњ операц≥њ Ї особа, ¤ку внесено до перел≥ку ос≥б, пов’¤заних ≥з зд≥йсненн¤м терористичноњ д≥¤льност≥, ≥нформац≥¤ про таку операц≥ю негайно передаЇтьс¤ до в≥дпов≥дального прац≥вника кредитноњ сп≥лки.

¬≥дпов≥дальний прац≥вник кредитноњ сп≥лки зобов’¤заний зупинити проведенн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ, ¤кщо њњ учасником або вигодоодержувачем за нею Ї особа, ¤ку включено до перел≥ку ос≥б, пов’¤заних ≥з зд≥йсненн¤м терористичноњ д≥¤льност≥ на строк до двох робочих дн≥в.

–≥шенн¤ про зупиненн¤ такоњ ф≥нансовоњ операц≥њ приймаЇтьс¤, в≥дпов≥дно до внутр≥шн≥х процедур кредитноњ сп≥лки, шл¤хом виданн¤ письмового дорученн¤, ¤ке Ї обов’¤зковим до виконанн¤ ус≥ма прац≥вниками кредитноњ сп≥лки та њњ в≥докремлених п≥дрозд≥л≥в, ¤к≥ зд≥йснюють ф≥нансов≥ операц≥њ.

ѕро прийн¤те р≥шенн¤ стосовно зупиненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ в≥дпов≥дальний прац≥вник кредитноњ сп≥лки, в день ви¤вленн¤ такоњ операц≥њ, негайно пов≥домл¤Ї ƒержф≥нмон≥торинг ”крањни, шл¤хом складанн¤ та надсиланн¤ в≥дпов≥дного пов≥домленн¤. ≤нформац≥¤ подаЇтьс¤ до ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни з дотриманн¤м заход≥в, що виключають неконтрольований доступ до ≥нформац≥њ або документ≥в п≥д час њх доставки. ¬≥дпов≥дальний прац≥вник кредитноњ сп≥лки зобов'¤заний упевнитис¤, що направлена ≥нформац≥¤ стосовно зупиненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ отримана ƒержф≥нмон≥торингом ”крањни. ѕор¤док зупиненн¤ ф≥нансових операц≥й визначаЇтьс¤ ƒержавною ком≥с≥Їю з регулюванн¤ ринк≥в ф≥нансових послуг ”крањни, ¤ка зд≥йснюЇ регулюванн¤ ≥ нагл¤д за д≥¤льн≥стю кредитноњ сп≥лки, в межах њњ компетенц≥њ.



ѕов≥домленн¤ про зупиненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ надаЇтьс¤ ƒержф≥нмон≥торингу в електронному вигл¤д≥ каналами зв'¤зку та засв≥дчуЇтьс¤ електронним цифровим п≥дписом в установленому законодавством пор¤дку. ” раз≥, ¤кщо установа подаЇ ƒержф≥нмон≥торингу ≥нформац≥ю про зупиненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ на паперових нос≥¤х, пов≥домленн¤ про зупиненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ передаЇтьс¤ ƒержф≥нмон≥торингу на паперових нос≥¤х та засобами факсим≥льного зв'¤зку.

Ќе п≥зн≥ше наступного робочого дн¤ п≥сл¤ надсиланн¤ пов≥домленн¤ про зупиненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ в≥дпов≥дальний прац≥вник установи повинен пересв≥дчитис¤ в отриманн≥ ƒержф≥нмон≥торингом зазначеного пов≥домленн¤.

” раз≥ ненадходженн¤ до кредитноњ сп≥лки прот¤гом двох робочих дн≥в з дн¤ зупиненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ р≥шенн¤ ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни про подальше зупиненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ в≥дпов≥дальний прац≥вник кредитноњ сп≥лки приймаЇ р≥шенн¤ про поновленн¤ њњ проведенн¤.

” раз≥ отриманн¤ в≥д ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни р≥шенн¤ про подальше зупиненн¤ в≥дпов≥дноњ ф≥нансовоњ операц≥њ, в≥дпов≥дальний прац≥вник кредитноњ сп≥лки забезпечуЇ, в≥дпов≥дно до внутр≥шн≥х процедур, подальше зупиненн¤ в≥дпов≥дноњ ф≥нансовоњ операц≥њ на строк, зазначений у р≥шенн≥ ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни, або вживаЇ заходи щодо поновленн¤ њњ проведенн¤.

ƒержф≥нмон≥торинг ”крањни може прийн¤ти р≥шенн¤ про подальше зупиненн¤ такоњ операц≥њ на строк до п’¤ти робочих дн≥в, про що зобов’¤заний нев≥дкладно пов≥домити кредитну сп≥лку, а також правоохоронн≥ органи, визначен≥ законодавством. ” раз≥ зак≥нченн¤ строку подальшого зупиненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ, зазначеного у в≥дпов≥дному р≥шенн≥ ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни, в≥дпов≥дальний прац≥вник кредитноњ сп≥лки приймаЇ р≥шенн¤ про њњ поновленн¤.

«агальний строк зупиненн¤ проведенн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ не може перевищувати семи робочих дн≥в з часу отриманн¤ в≥дпов≥дальним прац≥вником кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу) документ≥в, що Ї п≥дставою дл¤ проведенн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ.

ѕерел≥к ос≥б, пов’¤заних ≥з зд≥йсненн¤м терористичноњ д≥¤льност≥, доводитьс¤ до кредитноњ сп≥лки ƒержф≥нмон≥торингом ”крањни та водночас м≥ститьс¤ на веб-сайт≥ ƒержф≥нмон≥торингу ”крањни (http://www.sdfm.gov.ua/) в розд≥л≥ „ѕерел≥к ос≥б, пов’¤заних ≥з зд≥йсненн¤м терористичноњ д≥¤льност≥”

 

 

 

—хема пор¤дку зупиненн¤ ф≥нансових операц≥й, учасниками ¤ких Ї особи, ¤к≥ включено до перел≥ку ос≥б, пов’¤заних ≥з зд≥йсненн¤м терористичноњ д≥¤льност≥:

 

 

 

  

 

9. ѕќ–яƒќ  ¬≤ƒћќ¬» ” «јЅ≈«ѕ≈„≈ЌЌ≤ «ƒ≤…—Ќ≈ЌЌя ‘≤ЌјЌ—ќ¬ќѓ ќѕ≈–ј÷≤ѓ “ј ЌјƒјЌЌя ѕ–ќ Ќ≈ѓ ≤Ќ‘ќ–ћј÷≤ѓ ƒ≈–∆‘≤ЌћќЌ≤“ќ–»Ќ√” ” –јѓЌ»

 ѕеред, або не п≥зн≥ше наступного робочого дн¤, п≥сл¤ зд≥йсненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ, прац≥вник кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу) з’¤совуЇ можлив≥сть в≥днесенн¤ њњ до такоњ, що, зг≥дно з «аконом, п≥дл¤гаЇ ф≥нансовому мон≥торингу. ” раз≥ ви¤вленн¤ такоњ операц≥њ, прац≥вник кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу) негайно пов≥домл¤Ї про нењ в≥дпов≥дального прац≥вника кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу) шл¤хом наданн¤ йому письмовоњ дов≥дки .

¬≥дпов≥дальний прац≥вник кредитноњ сп≥лки, в≥дпов≥дно до вимог частини 2 статт≥ 7 «акону, маЇ право в≥дмовитис¤ в≥д зд≥йсненн¤ або забезпеченн¤ зд≥йсненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ у раз≥ встановленн¤, що ц¤ ф≥нансова операц≥¤ м≥стить ознаки такоњ, що, зг≥дно з «аконом, п≥дл¤гаЇ ф≥нансовому мон≥торингу, та зобов'¤заний ≥дентиф≥кувати ≥ пов≥домити ƒержф≥нмон≥торинг ”крањни про ос≥б, що зд≥йснюють зазначену ф≥нансову операц≥ю, та њњ характер.

ѕро прийн¤те р≥шенн¤ щодо в≥дмови в≥д зд≥йсненн¤ або забезпеченн¤ зд≥йсненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ що, зг≥дно з «аконом, п≥дл¤гаЇ ф≥нансовому мон≥торингу, в≥дпов≥дальний прац≥вник кредитноњ сп≥лки обов’¤зково ≥нформуЇ √олову правл≥нн¤ кредитноњ сп≥лки, лише п≥сл¤ чого надаЇ в≥дпов≥дн≥ письмов≥ дорученн¤ прац≥внику кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу), ¤кий зд≥йснив таку ф≥нансову операц≥ю.

якщо прац≥вник кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу) п≥сл¤ отриманн¤ в≥дпов≥дного письмового дорученн¤ в≥дмовл¤Ї кл≥Їнту у виконанн≥ ф≥нансовоњ операц≥њ, ¤ка м≥стить ознаки такоњ, що п≥дл¤гаЇ ф≥нансовому мон≥торингу, то так≥ документи кл≥Їнта прац≥вник кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу) повертаЇ йому без виконанн¤.

якщо операц≥¤ зд≥йснюЇтьс¤ в в≥докремленому п≥дрозд≥л≥, то в≥дпов≥дальний прац≥вник в≥докремленого п≥дрозд≥лу пов≥домл¤Ї в≥дпов≥дального прац≥вника кредитноњ сп≥лки про зд≥йсненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ, ¤ка м≥стить ознаки такоњ, що, зг≥дно з «аконом, п≥дл¤гаЇ ф≥нансовому мон≥торингу.

ѕрац≥вник кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу), в раз≥ прийн¤тт¤ р≥шенн¤ про в≥дмову в≥д забезпеченн¤ зд≥йсненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ, зобов’¤заний ≥дентиф≥кувати ос≥б, що зд≥йснюють зазначену ф≥нансову операц≥ю та з’¤сувати њњ характер.

ѕрац≥вник кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу), в раз≥ прийн¤тт¤ р≥шенн¤ про в≥дмову в≥д забезпеченн¤ зд≥йсненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ, повертаЇ кл≥Їнту документи ≥з письмовим обірунтуванн¤м в≥дмови у проведенн≥ ф≥нансовоњ операц≥њ (з обов'¤зковим посиланн¤м на частину 2 статт≥ 7 «акону ”крањни "ѕро запоб≥ганн¤ та протид≥ю легал≥зац≥њ (в≥дмиванню) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом") та зазначаЇ дату њх поверненн¤ (засв≥дчуЇтьс¤ п≥дписом прац≥вника та в≥дбитком печатки кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу). ¬≥дмова в≥д забезпеченн¤ зд≥йсненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ оформл¤Їтьс¤ письмово окремим листом.

 

 

11. ѕќ–яƒќ  ≤Ќ‘ќ–ћ”¬јЌЌя √ќЋќ¬» ѕ–ј¬Ћ≤ЌЌя  –≈ƒ»“Ќќѓ —ѕ≤Ћ » ¬≤ƒѕќ¬≤ƒјЋ№Ќ»ћ ѕ–ј÷≤¬Ќ» ќћ ѕ–ќ –≈јЋ≤«ј÷≤ё ѕ–ј¬»Ћ ¬Ќ”“–≤ЎЌ№ќ√ќ ‘≤ЌјЌ—ќ¬ќ√ќ ћќЌ≤“ќ–»Ќ√”

¬≥дпов≥дальний прац≥вник кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу) щом≥с¤чно, не п≥зн≥ше 5-го числа м≥с¤ц¤, наступного за зв≥тним, ≥нформуЇ √олову правл≥нн¤ кредитноњ сп≥лки про виконанн¤ норм законодавства та внутр≥шн≥х документ≥в кредитноњ сп≥лки у сфер≥ запоб≥ганн¤ та протид≥њ легал≥зац≥њ (в≥дмиванню) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом.

≤нформуванн¤ зд≥йснюЇтьс¤ шл¤хом наданн¤ √олов≥ правл≥нн¤ кредитноњ сп≥лки письмовоњ дов≥дки дов≥льноњ форми.

ƒов≥дка, зокрема, маЇ м≥стити ≥нформац≥ю щодо:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

персоналу щодо ви¤вленн¤ ф≥нансових операц≥й, що п≥дл¤гають ф≥нансовому мон≥торингу в≥дпов≥дно до «акону, шл¤хом проведенн¤ осв≥тн≥х та практичних заход≥в;

п≥дпис в≥дпов≥дального прац≥вника кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу).

ƒов≥дка, з резолюц≥Їю √олови правл≥нн¤ кредитноњ сп≥лки, збер≥гаЇтьс¤ у в≥дпов≥дального прац≥вника кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу) в окрем≥й справ≥ за номенклатурним номером ц≥Їњ справи прот¤гом п’¤ти рок≥в.

 

12. ¬≤ƒѕќ¬≤ƒјЋ№Ќ≤—“№ «ј Ќ≈ƒќ“–»ћјЌЌя ¬»ћќ√ «ј ќЌќƒј¬—“¬ј ” —‘≈–≤ ѕ–ќ“»ƒ≤ѓ Ћ≈√јЋ≤«ј÷≤ѓ (¬≤ƒћ»¬јЌЌё) ƒќ’ќƒ≤¬, ќƒ≈–∆јЌ»’ «Ћќ„»ЌЌ»ћ ЎЋя’ќћ “ј ÷»’ ѕ–ј¬»Ћ

«а порушенн¤ законодавства щодо запоб≥ганн¤ та протид≥њ легал≥зац≥њ доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом, √олова правл≥нн¤ кредитноњ сп≥лки, в≥дпов≥дальний прац≥вник кредитноњ сп≥лки (в≥докремленого п≥дрозд≥лу), а також ≥нш≥ посадов≥ особи кредитноњ сп≥лки несуть в≥дпов≥дальн≥сть зг≥дно чинного законодавства.

” раз≥ невиконанн¤ (неналежного виконанн¤) суб'Їктом первинного ф≥нансового мон≥торингу вимог «акону до нього може застосовуватис¤ в пор¤дку, встановленому законодавством, штраф у розм≥р≥ до одн≥Їњ тис¤ч≥ неоподатковуваних м≥н≥мум≥в доход≥в громад¤н. ” випадку в≥дсутност≥ згоди щодо сплати штрафу р≥шенн¤ про накладенн¤ штрафу чи у його в≥дмов≥ приймаЇтьс¤ судом за поданн¤м органу, що регулюЇ д≥¤льн≥сть суб'Їкта первинного ф≥нансового мон≥торингу та надаЇ л≥ценз≥њ або ≥нший спец≥альний дозв≥л.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

–озголошенн¤ ≥нформац≥њ, ¤ка надаЇтьс¤ ƒержф≥нмон≥торингу, або факту наданн¤ такоњ ≥нформац≥њ т¤гне за собою накладенн¤ штрафу в≥д ста до трьохсот неоподатковуваних м≥н≥мум≥в доход≥в громад¤н.

≤≤.  рим≥нальна в≥дпов≥дальн≥сть, передбачена статтею 2091  рим≥нального кодексу ”крањни.

1. ѕовторне умисне неподанн¤ ≥нформац≥њ про ф≥нансов≥ операц≥њ або повторне умисне поданн¤ недостов≥рноњ ≥нформац≥њ про ф≥нансов≥ операц≥њ, ¤к≥ п≥дл¤гають внутр≥шньому або обов'¤зковому ф≥нансовому мон≥торингу, ƒержф≥нмон≥торингу, караЇтьс¤ штрафом в≥д одн≥Їњ до двох тис¤ч неоподатковуваних м≥н≥мум≥в доход≥в громад¤н або обмеженн¤м вол≥ на строк до двох рок≥в, або позбавленн¤м вол≥ на той самий строк, з позбавленн¤м права об≥ймати певн≥ посади або займатис¤ певною д≥¤льн≥стю на строк до трьох рок≥в.

2. Ќезаконне розголошенн¤ у будь-¤кому вигл¤д≥ ≥нформац≥њ, ¤ка надаЇтьс¤ ƒержф≥нмон≥торингу, особою, ¤к≥й ц¤ ≥нформац≥¤ стала в≥дома у зв'¤зку з профес≥йною або службовою д≥¤льн≥стю, караЇтьс¤ штрафом в≥д двох до трьох тис¤ч неоподатковуваних м≥н≥мум≥в доход≥в громад¤н або обмеженн¤м вол≥ на строк до трьох рок≥в, або позбавленн¤м вол≥ на той самий строк, з позбавленн¤м права об≥ймати певн≥ посади або займатис¤ певною д≥¤льн≥стю на строк до трьох рок≥в.                                                                                                                           

                            

                                               јнкета кл≥Їнта                                   ƒодаток 1

(ф≥зичноњ особи – резидента)

I. ≤дентиф≥кац≥йн≥ дан≥ ф≥зичноњ особи – резидента в≥дпов≥дно до ст.6 «акону

є з/п

≤нформац≥¤

1.1.

ѕр≥звище

≤м’¤

ѕо батьков≥

1.2.

ƒата народженн¤

1.3.

1.3.1.ƒан≥ про документ, ¤кий посв≥дчуЇ особу

ѕаспорт або ≥нший документ _______—ер≥¤ _______ є___________ дата видач≥________________

ќрган, що видав паспорт(або ≥нший документ) ____________________________________________

1.4.

ћ≥сце проживанн¤

1.5.

≤дентиф≥кац≥йний номер зг≥дно з ƒержавним реЇстром ф≥зичних ос≥б – платник≥в податк≥в

1.6.

јдреса електронноњ пошти

 

II. ƒодаткова ≥нформац≥¤, щодо вивченн¤ кл≥Їнта

2.1. ≤дентиф≥кац≥йн≥ дан≥ ф≥зичних ос≥б, уповноважених д≥¤ти в≥д ≥мен≥ кл≥Їнта (дан≥ паспорта, або ≥ншого документа, що засв≥дчуЇ особу, ≥дентиф≥кац≥йний номер, сер≥¤ та номер дов≥реност≥, терм≥н њњ д≥њ та ≥нше).

______________________ / ѕ.≤.Ѕ/

(п≥дпис в≥дпов≥дальноњ особи кредитноњ сп≥лки, ¤ка

зд≥йснила ≥дентиф≥кац≥ю або уточненн¤ ≥нформац≥њ)

 _____________ дата складанн¤ анкети 

 

ƒодаток 2

јнкета кл≥Їнта

(ф≥зичноњ особи – нерезидента)

I. ≤дентиф≥кац≥йн≥ дан≥ ф≥зичноњ особи – нерезидента в≥дпов≥дно до ст.6 «акону

є з/п

≤нформац≥¤

1.1.

ѕр≥звище

≤м’¤

ѕо батьков≥ (у раз≥ його на¤вност≥)

1.2.

ƒата народженн¤

1.3.

1.3.1.ƒан≥ про документ, ¤кий посв≥дчуЇ особу

ѕаспорт або ≥нший документ _______—ер≥¤ _______ є___________ дата видач≥________________

ќрган, що видав паспорт(або ≥нший документ) ____________________________________________

1.4.

√ромад¤нство

1.5.

ћ≥сце проживанн¤ або тимчасового перебуванн¤

1.6.

јдреса електронноњ пошти

 

II. ƒодаткова ≥нформац≥¤, щодо вивченн¤ кл≥Їнта

2.1. ≤дентиф≥кац≥йн≥ дан≥ ф≥зичних ос≥б, уповноважених д≥¤ти в≥д ≥мен≥ кл≥Їнта (дан≥ паспорта, або ≥ншого документа, що засв≥дчуЇ особу, ≥дентиф≥кац≥йний номер, сер≥¤ та номер дов≥рен≥сть, терм≥н њњ д≥њ та ≥нше).

≤нша додаткова ≥нформац≥¤ про ф≥зичну особу - нерезидента, ¤ка необх≥дна кредитн≥й сп≥лц≥, в≥дпов≥дно до внутр≥шн≥х процедур.

______________________ / ѕ.≤.Ѕ/

(п≥дпис в≥дпов≥дальноњ особи кредитноњ сп≥лки, ¤ка

зд≥йснила ≥дентиф≥кац≥ю або уточненн¤ ≥нформац≥њ)

 _____________ дата складанн¤ анкети

 

 

ƒодаток 3

јнкета кл≥Їнта

(юридичноњ особи – резидента)

I. ≤дентиф≥кац≥йн≥ дан≥ юридичноњ особи

є з/п

≤нформац≥¤

1.1.

Ќайменуванн¤

ѕовне______________________________

—корочене __________________________

1.2.

ћ≥сцезнаходженн¤

1.3.

ƒокументи про п≥дтвердженн¤ державноњ реЇстрац≥њ:

1.3.1.—в≥доцтво про державну реЇстрац≥ю

—ер≥¤ _____є___________ дата видач≥________________

ќрган, що видав —в≥доцтво_________________

1.3.2. ”став (з останн≥ми зареЇстрованими зм≥нами)

є реЇстрац≥њ ______________ дата реЇстрац≥њ__________

ќрган реЇстрац≥њ_______________________

1.4.

≤нформац≥¤ щодо посадових ос≥б та њх повноважень

1.4.1  ер≥вник _____________(ѕ.≤.Ѕ), дан≥ паспорта,

≥дентиф≥кац≥йний номер,

номер та дата наказу про призначенн¤ на посаду.

1.4.2. «аступник або в.о. кер≥вника ____________ ѕ.≤.Ѕ), дан≥ паспорта,

≥дентиф≥кац≥йний номер,

номер та дата наказу про призначенн¤ на посаду

1.5.

≤дентиф≥кац≥йний код зг≥дно з ™ƒ–ѕќ”

1.6.

Ќомер рахунку, ¤кий в≥дкрито кл≥Їнту у цьому банку, ћ‘ќ, назва та адреса банку

1.7.

јдреса електронноњ пошти

 

______________________ / ѕ.≤.Ѕ/

(п≥дпис в≥дпов≥дальноњ особи кредитноњ сп≥лки, ¤ка

зд≥йснила ≥дентиф≥кац≥ю або уточненн¤ ≥нформац≥њ)

_____________ дата складанн¤ анкети




Сайт управляется системой uCoz